"Да имаш офшорна регистрация не е незаконно, нито пък е осъдително от етични съображения. Кой как използва тази регистрация, вече е друг въпрос. Там може да разсърдите тъщата, но може да разсърдите и службите, и данъчните", коментира банкерът Левон Хампарцумян пред Нова тв по повод разкритията на разследването Pandora Papers. То разкри офшорни сметки на Делян Пеевски и майка му Ирена Кръстева.

Помолен да даде пример за законно и етично неосъдително криене на законно спечелени пари в офшорна сметка, бившият председател на Управителния съвет на Асоциацията на банките в България отвърна, че можело например мъж на крачка от развода да иска да ги скрие от жена си, или можело "да има ново гадже", или пък "живее в държава, където се случват неща като "Осемте джуджета" и джуджетата малко по-трудно стигат до тея слънчеви острови". Джойнт венчър също можел да е с офшорна регистрация, за да може участниците от държави с високи данъци да направят "данъчна оптимизация".

Как реално - стъпка по стъпка - пари в куфарче стигат до офшорна сметка? Отговорът на този въпрос осветлява ролята на банките, които понякога се оказват "слабото звено".

Първо, трябва да се намери достоверна теза, която да оправдае вливането на тези пари във финансовата система на света. Трябва да се декларира произходът. След това банката трябва да се убеди, че тази декларация изглежда достоверна, каза Хампарцумян. Влязат ли веднъж в банка, не би трябвало да има проблем да отидат в офшорна сметка.

И все пак бившият главен изпълнителен директор на "Уникредит Булбанк" увери, че "това, което беше възможно 80-те, 90-те години на 20. век, вече е невъзможно", тоест банките пропускат много по-трудно "мръсни пари".

"Има един куп процедури, плюс това има списъци, които дават възможност да се проследят имена на някои нежелани компании или личности, санкционни списъци.

Не съм най-големият специалист по легализирането на пари в брой, но ако изключим тази фаза до събирането им в куфарчета, след това вкарването им в банка става все по-трудно заради споразумения, които имат данъчните в света, които имат службите, които си взаимодействат, както и журналистически разследвания, които да кажат "това не ми изглежда достоверно"."

"Наличието на офшорни сметки не е престъпление, не е и укоримо, защото не знаем с каква цел е направено. (...) Но нещо може да е законно, но етично да не е приемливо за обществото. Това са две различни неща, но за един политик са важни", добави Хампарцумян.