БНБ отказа лиценз и глоби фирмата, която дава кредити в Lafka

Управителният съвет на Българската народна банка отказа издаването на лиценз за извършване на дейност като дружество за електронни пари на "Кеш Кредит" ЕАД.

Фирмата започна да предлага бързи кредити във веригата Lafka в средата на 2015 г.

БНБ е отказала лиценз, защото е установила, че "Кеш Кредит" не отговаря на част от изискванията за получаването му, съгласно на Закона за платежните услуги и платежните системи. Те са свързани с управлението на дейността, свързана с предоставянето на платежни услуги, а именно:

- ясна организационна структура;
- ясно определени, прозрачни и последователни правила за отговорност;
- ефективни процедури за установяване, управление, контрол и докладване на рисковете, на които е изложена или може да бъде изложена платежната институция;
- подходящи механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури;
- програма за мерките срещу изпиране на пари.

Подуправителят на БНБ, ръководещ управление "Банково", е наложил имуществена санкция в максимален размер на "Кеш Кредит" за извършване на дейност като дружество за електронни пари без лиценз за издаването на предплатени карти "Cash Card". Размерът на санкцията не се уточнява от БНБ.

Едноличен собственик на "Кеш Кредит" е "Кеш Кредит България" ЕООД, управлявано от Георги Боянов Крумов. Собственик на "Кеш Кредит България" ЕООД е "Кеш Кредит Лимитид", регистрирано на Каймановите острови.